传美国大型银行资本金要求将减半 华尔街大行“先涨为敬”

发布日期：2024-09-19 21:15

来源类型：局座召忠 | 作者：张咏咏

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智通财经APP获悉，据知情人士透露，在监管机构同意对拟议的一揽子规则进行全面修改后，美国大型银行面临的资本金增幅要求降至9%，这与原计划相比大幅缩减。美联储、联邦存款保险公司和美国货币监理署最初的计划要求美国银行(BAC.US)和摩根大通(JPM.US)等八家美国全球系统重要性银行的资本金增加19%，以缓冲意外损失和金融冲击。

大幅降低资本金要求更有可能安抚银行，去年该提议出台后，银行展开了最激烈的游说活动之一。修订草案还可能有助于美联储主席鲍威尔实现获得美联储委员会广泛支持的目标。鲍威尔已向银行明确表示，他也希望避免一场漫长的法律战。

美联储的一名代表拒绝置评。

美联储负责监管的副主席巴尔计划在周二的讲话中概述这些变化。据媒体上周报道，预计这三家监管机构最早将于9月19日发布多达450页的修订版提案。

此项资本改革于2023年7月首次宣布，与巴塞尔协议III有关。巴塞尔协议是十多年前为应对2008年全球金融危机而启动的一项国际协议。

美联储后来向其他监管机构提出了一个力度大大减弱的计划版本，这让一些机构官员感到震惊。较弱的版本建议，美国银行业的总体资本增幅应低至5%，低于最初提议的约16%。

鲍威尔表示，周二公布的计划可能会有60天的评论期，最终采用可能要等到“明年晚些时候”。

前美联储银行政策律师、目前在密歇根大学教授商业法的Jeremy Kress表示，银行几乎肯定会要求延长60天的期限。但这只是其中一种风险。

Kress表示:“即使这些机构在美国总统就职日之前敲定了一项规则，特朗普的胜利也可能危该规则的实施。共和党控制的国会可以通过国会审查法案决议推翻该规则，或者银行机构可以推迟合规日期并最终废除该规则。”

业内人士提出了一系列广泛的担忧，从如何处理交易风险到这些提议如何与年度压力测试相互影响，个别银行不一定会对较小的整体资本金增幅感到满意，但这些银行可能不愿自行发起法律挑战。

曾在纽约联储工作的金融风险和银行顾问Mayra Rodriguez Valladares表示，“一家银行不太可能孤军奋战，这可能对这家银行没有帮助。”

周一美股盘后，美国大型银行普遍走高，摩根大通涨超2%，美国银行、花旗集团(C.US)、富国银行(WFC.US)涨近2%，摩根士丹利(MS.US)涨超1%。